Нацбанк оштрафував EasyPay і City24 на 270 млн грн за порушення фінмоніторингу

Дві найбільші мережі платіжних терміналів в Україні отримали багатомільйонні штрафи

Національний банк у травні оштрафував компанії "Контрактовий дім" і "Свіфт Гарант", які надають послуги переказу коштів через термінали EasyPay і City24. Про це регулятор повідомив на своєму сайті.

City24 й EasyPay лідирують на ринку платіжних терміналів, у кожної з них зараз понад 20 000 таких пристроїв. Для порівняння, у ПриватБанку їх близько 10 000.

Кожна з компаній отримала від НБУ штраф розміром 135,15 млн грн за неналежну організацію первинного фінансового моніторингу, зокрема за неналежну перевірку клієнтів.

За даними Економічної правди, у НБУ вважають, що за допомогою великої кількості операцій на суму до 5000 грн через термінали легалізується готівка сумнівного походження.

Один зі співрозмовників видання розповів, що близько 95% операцій у терміналах – це поповнення банківських рахунків, переважно карток monobank.

В EasyPay заявили, що компанія конструктивно взаємодіє з регулятором з питань дотримання вимог законодавства.

"Ми постійно вдосконалюємо внутрішні процедури контролю, управління ризиками та фінансового моніторингу, а також вживаємо всіх можливих заходів для недопущення використання наших сервісів у незаконній діяльності. Будь-які інші твердження та інтерпретації, які поширюються в окремих засобах масової інформації, не ґрунтуються на встановлених фактах та є маніпулятивними", – йдеться в повідомленні на сторінці EasyPay в Facebook.

За даними ЕП, у НБУ розробляють постанову, яка може посилити фінансовий моніторинг клієнтів під час користування терміналами (наприклад, запровадити обов'язкову ідентифікацію клієнтів, зокрема за допомогою фото- та відеофіксації) або обмежити кількість операцій, які можна буде проводити через них.

Крім ФК "Контрактовий дім" і Свіфт Гарант, штрафи за порушення фінмоніторингу у травні отримали банк "Авангард" (2 млн грн), страхова компанія "Вусо", яку нібито хоче купити Dragon Capital (40,7 млн грн), MyCredit (1 безпечне агентство необхідних кредитів, 6,1 млн грн) та низка фінкомпаній на суму від 100 000 грн до 800 000 грн.

• У 2023 році НБУ запровадив верифікацію користувачів при поповненні рахунків через термінали.